הקופה נזילה תמיד, אין קנסות משיכה או יציאה.
קיים מס רווח הון בגובה 25% על הרווח הריאלי שנצבר בקופה.
במידה ותחליט למשוך את הכספים שצברת בקופה כפנסיה לאחר גיל הפרישה, תוכלו ליהנות מהטבת פטור ממס על הקצבה.
נכון לשנת 2019, בקופת גמל להשקעה ניתן להפקיד עד 71,121 שקלים בשנה קלנדרית לאדם (לפי ת.ז) ואין מגבלה לתא משפחתי.
מכיוון שקופת הגמל להשקעה נפתחו בסוף שנת 2016, עדיין אין נתונים על תשואות בטווחים של שלוש וחמש שנים.
ניתן לבחור מתוך מגוון של מסלולי ההשקעה
אני אישית מאמין בשנת 2019 במסלול המניתי, עקב הריביות הנמוכות בעולם המשפיעות על תשואות אגרות החוב.
ככל שטווח ההשקעה המתוכנן ארוך יותר, כך ההסתברות לתשואות עודפות במסלול המניתי גדלות.
תשואות קופת הגמל להשקעה במסלול המניתי נכון ליוני 2019
תשואה ממוצעת שנתית ל-12 חודשים אחרונים 7.2018 עד 6.2019